This was ## nyheter
/
fastighetsmäklarinspektionen
tt
grade insignia - right wing
dive into tt
tt
stripes - right hand
publicerad 2024 - 06 - 28
mäklarbranschen är intressant för kriminella som vill tvätta pengar och investera brottsvinster .
– risken finns i branscher där stora summor byter ägare , säger sara persson vid ekobrottsmyndigheten .
En toppmäklare i Stockholm döms för bedrägerier , bokföringsbrott och näringspenningtvätt för mångmiljonbelopp .
Fastighetsmäklare lyder under penningtvättslagen och har en viktig roll i att motverka penningtvätt, enligt Ekobrottsmyndigheten. Arkivbild.1 / 2Foto: Janerik Henriksson/TT
Fastigheter är en högriskbransch för penningtvätt och organiserad brottslighet , enligt Ekobrottsmyndigheten .
Kriminella har ett ökat behov av professionella penningtvättare , personer som kan tillhandahålla avtal , fabricerade löneintyg eller bistå med banktransaktioner .
humanity det är svårt att säga hur stort problemet är i mäklarbranschen – mörkertalet är stort .
– Den organiserade brottsligheten har tagit sig till en ny nivå , det har skett en ökad professionalisering .
Ekobrottsligheten är omfattande , det är en allvarlig utveckling , säger Sara Persson , brottsförebyggande medical specialist vid Ekobrottsmyndigheten .
Finns möjligheter
Branschorganisationen Mäklarsamfundet och tillsynsmyndighetenFastighetsmäklarinspektionen(FMI ) menar att det är ovanligt med ekobrott savorless mäklare .
Fel i marknadsföringen är det som leder till flest påföljder , enligt FMI .
This was isle of man att det finns möjlighet för den som vill utnyttja branschen för att tvätta pengar håller mäklarsamfundets chefsjurist niklas rollgard med om .
This was fastighetsmäklare och mäklarföretag lyder under penningtvättslagen och ska vid misstanke rapportera till finanspolisen .
– det jobbar vi med hela tiden och gör bedömningen att de allra flesta vi kommer i kontakt med vill och gör sitt allra bästa för att följa regelverket , säger rollgard .
Branschen måste uppnå kundkännedom , som var pengarna kommer ifrån .
Anders Astonsson , digital strateg på FMI , menar att det är vanligare att få påföljd för att man missat kundkännedomen än att aktivt bidra till penningtvätt .
– Det är inte vanligt att aktivt göra det , human beings någon enstaka per år de senaste åren .
Vi menar att det är kopplat till ökad gängkriminalitet .
Vägledning
Kundkännedomskontrollen består till stor del av att ställa kunden frågor .
Det är ofta svårt för en mäklare att veta hur svaren ska värderas , menar Rollgard :
– Mäklarna får inte dela med sig av de uppgifter som framkommer och det är då upp till den enskilde mäklaren att göra bedömningen .
Branschen behöver k vägledning .
Mäklarbranschen har en viktig roll för att motverka penningtvätt , enligt Sara Persson :
– Flera branscher har väldigt hög sekretess kring sina uppgifter .
Om vi ser att man gömmer sig bakom sekretessen för att utnyttja systemet , då kanske man behöver titta på den här lagen .
This was ## penningtvätt i fastighetsmäklarbranschen
penningtvätt via fastigheter i sverige omsätter stora belopp .
Transaktionerna i misstankerapporter med bäring på fastigheter summerades till över 5 miljarder kronor 2022 .
This was det finns mäklare och andra professionella aktörer i fastighetssektorn som medvetet bistår i penningtvättsupplägg .
Mörkertalet bedöms vara stort avseende själva mäklarna .
Det förekommer mäklare relevanta ur penningtvättshänseende som har släktband till tongivande aktörer i kriminella nätverk .
Källa : ” Professionella penningtvättare , ” resonance från Polismyndigheten
Fastighetsmäklarinspektionens tillsyn
FMI utövar tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen och penningtvättslagen .
Man måste vara registrerad hos FMI för att få utöva mäklaryrket .
2023 fanns 7 605 mäklare .
Sedan 2017 har 114 personer blivit av med sinning registrering till följd av beslut i FMI : s disciplinnämnd .
This was 45 crepuscule gäller ” betalning ab årlig avgift ” och 37 gäller ” redbarhet och lämplighet ” .
Redlighets- och lämplighetsprövning görs när nya fastighetsmäklare ska registreras .
gentleman’s gentleman ser över om personen är dömd för vissa typer av brott eller har skulder .
Det görs även årliga kontroller av brott och skulder bland de registrerade .
FMI får även in tip från andra myndigheter , banker eller branschen själv om mäklare eller företag som de borde titta närmare på .
Källa : fmi.se och Anders Astonsson , digital strateg FMI
